瑞银配资的步骤基金风险评估分析表格

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调查报告 表格格式

调查报告格式及样稿 1、 选题:选择与工商专业相关的内容进行调查。

2、 调查报告一般包括以下内容: 调查目的 调查对像 调查内容 调查方式(一般可选择:问卷式,访谈法,观察法,资料法等) 调查时间 调查结果 调查体会(可以是对调查结果的分析,也可以是找出结果的原因及瑞银配资的步骤应对办法等。

) 3、 调查报告样稿 下面样稿是以问卷法进行调查的样稿,由于所选的调查方式不同,会有相应的变化。

但总体格式,内容不变。

对宜春市基金投资的调查报告 自1998年3月首只基金发行以来,我国证券投资基金业迅速发展,特别是2瑞银配资的步骤002年以来大规模发行瑞银配资的步骤开放式基金,将基金业推向了新的发展阶段。

截至2003年6月30日,全国共设立了29家基金管理公司,其中包括5家合资基金管理公司;证券投资基金总数达78只,总规模1374.89亿份,基金资产净值1346.51亿元,其中封闭式基金54只,发行总规模817亿份,资产净值790.81亿元;开放式基金24只,总规模557.89亿份,资产净值555.7亿元。

证券投资基金业的迅猛发展,对改善和调整证券市场中的投资者结构,更新和倡导不同的投资理念,实现社会经济的进一步专业化分工,促进证券市场的稳定发展,起到了重要作用。

但在基金业诞生后的发展进步过程中,很快便遇到了前进中的困难与问题。

就此,本人对基金投资进入了一次深入的调查,具体情况如下: 一、调查目的 掌握宜春市基金投资者对基金的了解和看法,了解宜春市基金市场存在的问题。

二、调查对象及其一般情况 调查对象:宜春市证券投资者(主要是基金投资者)。

一般情况:这部分人大金在30至45岁之间,其中以大概以40岁为中心的正态分布,有一定的富余资金,且具有相当的投资理财经验. 三、调查方式 本次调查采取的是随机问卷调查。

发放问卷是在宜春市各证券营业部随机选择证券投资者当场发卷填写,并当场收回的形式。

全市各证券营业点共发出调查问卷100份,收回87份,回收率达87%; 四、调查时间:2003年10月8日――――2003年11月10日 五、调查内容 主要调查了投资者的投资目的,投资于基金的主要原因和影响其在各基金间选择的因素以及喜欢的基金类型和持有基金分额的时期等。

问卷共向投资者提出了14个问题。

(见附一) 六、调查结果 本人就问卷调查结果统计如下表: 调查项 占有效人数比率 1、年龄: 18~25 5% 25~30 10% 30~40 33% 40~50 35% 50~60 13% 60以上 4% 2、性别: 男 43% 女 57% 3、投资基金的历史: 1年以下 60% 1~2年 23% 2~3年 8% 4年以上 9% 4、您是否购买过基金: 购买过 56% 没有购买过 44% 5、您投资的目的: 确保本金的安全 40% 获得短期收益 31% 资产长期稳定的增值 29% 6、您是否了解开放式基金: 了解 34% 知道一点 56% 不了解 20% 7、购买的是封闭式基金还是开放式基金: 封闭式基金 66% 开放式基金 34% 8、没有买开放基金的原因: 没有听说过 2% 不了解他的特点 11% 购买不方便 9% 手续费偏高 23% 管理水平有待检验 49% 封闭式基金优于开放式基金 6% 9、影响您在各基金公司之间选择的主要原因: 专业理财能力 23% 信息优势 12% 基金经理的历史业绩 35% 获得短期超额收益的数量 26% 其他 4% 10、您购买基金时考虑的主要因素: 净值 10% 价格 13% 分红 26% 基金投资组合 11% 基金管理人的能力 19% 基金管理公司的规范程度 15% 其他 6% 11、您喜欢投资基金的类型: 平衡型基金 29% 债券基金 16% 指数基金 23% 股票基金 32% 12、假设您购买了开放式基金,您预计的投资年限: 少于一年 43% 1-3年 32% 3-5年 16% 6-10年 9% 10年以上 13、您投资这笔金额期望一年内能有多少的回报 5%左右 13% 10%左右 26% 15%左右 30% 20%左右 31% 14、一般您购买的基金,在涨幅达到多少时会抛出 5%左右 5% 10%左右 12% 20%左右 20% 30%左右 30% 50%左右 21% 1 倍以上 12% 从投资基金的历史看,有60%的投资者购买基金是在最近一年发生的,说明投资基金的在最近一年在宜春的发展取得了一定成绩,但是投资者对基金的投资持有期限,多数投资者还是希望短期持有,对基金的长期投资还不看好。

有34%的投资者购买过开放式基金。

虽然受基金业整体表现的影响,大多数投资者仍没有购买开放式基金。

但值得注意的是,这一数据同上年年相比上涨近10%,说明开放式基金已初步走出认知度的冬天,为越来越多的投资者所了解。

就投资基金的主要原因来看,基金经理的历史业绩在文卷中占的比例较大,说明投资者投资基金还是希望经理人具有丰富的投资经验,能够取得较满意的回报。

另外,获得短期收益也是基金投资者的一个重要目的.在没有买开放式基金的原因中,不了解其特点的较低,这说明基金在销售环节以及形象宣传方面作了不少努力,效果明显。

调查还显示,投资者对于开放式基金手续费偏高的看法的比例较高,达五分之一之多。

而随着开放式基金数量的增加以及各基金的表现,在投资者心目当中,封闭式基金优于开放式基金的正在悄然发生变化。

在购买基金的投资目...

基金风险评价中的几个问题各位学长:基金风险评价中的波动幅度、...

这是LAOK先生3月发表的文章,比较贴题,我拿来借花献佛了。

《基金统计参数的计算》 这段时间做功课的一个很大收获是搞清楚了怎么计算关于基金的统计参数,包括总回报,标准差,夏普比率,阿尔法系数,贝塔系数和R平方。

其实这些系数都是可以用EXCEL表格来计算的,所有涉及到的函数EXCEL都提供的。

总回报比较好算,唯一要注意的是红利再投资要算进去,要知道那天是除息日,哪天是红利再投资日。

需要把红利按照红利再投资日的净值转化成份额。

要做的运算只是加减乘除。

标准差要在收益率数据上进行统计,而不是在净值曲线上计算。

可以用日收益率,也可以用周、月、季度收益率来计算。

只是结果会不一样,这也很好理解的。

所用的EXCEL函数就是STDEV(),标准差函数。

夏普比率是(总回报-一年前利率(同期))/标准差。

这里面也只有加减乘除。

要注意的是标准差是不同时期的,比如天、周、月,得到的夏普比率是不一样的。

采用不同时段的回报和标准差得到的结果也是经常不一致的。

所以夏普比率只能相对比较,而不能绝对比较。

不同算法算出来的就是不一样。

贝塔系数有点麻烦,它等于(数据1和2的相关系数*标准差1/标准差2).贝塔系数是相对于一个标准的,也就是数据2。

计算数据1和数据2的相关系数的函数是correl()。

实际上如果相关系数小,贝塔计算值几乎没有意义。

阿尔法系数也很好计算,完全是加减乘除,公式就不说了。

R平方实际上就是相关系数的平方。

EXCEL里面也有现成的函数RSQ()来计算R平方。

下面是我计算的从2006年1月4日到2007年2月16日几只基金的统计参数 ________ 景顺内需 广发小盘 富国天益 上投阿尔法 华夏大盘 易方达策略 回报 230.10% 209.11% 239.03% 225.16% 262.36% 216.00% 标准差 1.52% 1.60% 1.49% 1.40% 1.66% 1.68% 夏普比率 149.88 129.21 158.51 158.93 156.11 126.88 贝塔系数 80.94% 84.54% 80.32% 76.23% 78.96% 90.25% 阿尔法系数 80.33% 52.81% 90.39% 83.93% 116.18% 49.35% R平方 72.30% 71.17% 73.72% 75.36% 67.16% 78.69% 贝塔,阿尔法和R平方都是相对沪深300指数计算的。

可以看出,这段时间回报最大的是华夏大盘,波动(标准差)最大的是易方达策略,夏普比率最大的是阿尔法。

由于R平方都只是70%左右,贝塔和阿尔法系数就没有太大意义了。

但基本可以看出和沪深300最靠近的是易方达策略,而离的最远的是华夏大盘。

建行买基金出现“风险评估验证错误”怎么办?

1、手机银行购买基金做风险评估在购买基金之前会自动弹出来基金的风险评估的。

2、风险评估(Risk Assessment) 是指,在风险事件发生之前或之后(但还没有结束),该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。

即,风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。

从信息安全的角度来讲,风险评估是对信息资产(即某事件或事物所具有的信息集)所面临的威胁、存在的弱点、造成的影响,以及三者综合作用所带来风险的可能性的评估。

作为风险管理的基础,风险评估是组织确定信息安全需求的一个重要途径,属于组织信息安全管理体系策划的过程。

如何衡量基金的风险?

基金以往的风险有多高?这是在购买基金之前必须了解的问题之一。

以下将介绍衡量基金风险最常见的两种工具--标准差和β系数。

展开全部 ● 标准差 标准差是指过去一段时期内,基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。

基金的每月收益波动越大,那么它的标准差也越大。

例如,基金A在过去36个月内每月的收益率都是1%,那么其标准差为0。

基金B的月收益率是不断变化的,一个月是5%,下一个月是25%,再下一个月是-7%,那么基金B的标准差则大于基金A的标准差。

而基金C每个月都亏损1%,其标准差也同样是为0。

实际上,标准差所量化的对象是投资组合收益的波动,而不是投资组合中的风险,因为标准差并没有体现基金的下行风险,即亏损的可能性。

正如上例,尽管基金B的标准差较大,但其风险并不一定比基金C的风险大。

换而言之,标准差大的基金可能没有下行风险,而仅仅是收益波动很大。

因此,我们最好将标准差视为衡量收益波动的手段。

应当将基金的标准差与同类型基金或者业绩评价基准的标准差进行比较。

因为单看标准差本身的绝对数字并不能直观地显示其含义。

例如,7%的标准差比5%高,但这个数值对于某只基金来说,是高还是低呢? ● β系数 β系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性,是一个相对指标。

β系数越高,意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。

β系数大于1,则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。

反之亦然。

如果β系数为1,则市场上涨10%,基金上涨10%;市场下滑10%,基金相应下滑10%。

如果β系数为1.1,市场上涨10%时,基金上涨11%,;市场下滑10%时,基金下滑11%。

如果β系数为0.9,市场上涨10%时,基金上涨9%;市场下滑10%时,基金下滑9%。

值得注意的是,β系数能否有效衡量风险,很大程度受基金与业绩评价基准相关性的影响。

如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较,计算出来的β系数就没有意义。

所以考察β系数时,应当同时考察另一个指标--R平方。

R平方为1,则基金与业绩评价基准是完全相关的。

R平方为0,意味着两者是不相关的。

R平方越低,β系数作为基金波动性指标的可靠性越低。

R平方越接近1,β系数则越能体现基金的波动性。

在晨星的基金评价体系中,同时列示了β系数和R平方。

用统计工具作为风险衡量指标,是一种较好的考察基金风险的的手段,但投资者应当记住,不能仅仅根据一个风险衡量指标来做决策。

低的风险衡量指标并不能保证投资的百分之百安全,因为没有任何指标能完全准确地预测基金未来的风险。

标准差即波动幅度,越大,代表收益率变动越高,风险越大,贝塔系数值越大,收益变化幅度相对大盘越大,越小相对大盘变化越小,如果是负值则显示基金与大盘变动方向相反 考察基金业绩应当不仅考虑收益,还应考察为获取收益而承担的风险。

前面我们介绍了如何衡量基金以往的风险,那么如何用风险对基金收益进行调整呢?α系数和夏普指数是两种常用工具。

量化指标有些枯燥,不妨从了解计算方法和优缺点开始。

α系数是基金的实际收益和按照β系数计算的期望收益之间的差额。

其计算方法如下:超额收益是基金的收益减去无风险投资收益(在美国为90天国债收益率);期望收益是β系数和市场收益的乘积,反映基金由于市场整体变动而获得的收益;超额收益和期望收益的差额即α系数。

例如,A基金相对某个指数的β系数为1.1,该指数收益为30%,90天国债收益是4%,基金收益35%,则α系数=(35%-4%)-[1.1*(30%-4%)]=2.4。

α系数也有一定的缺陷。

第一,其根据β系数计算出来,所以受基金和业绩基准(如上述指数)的相关性影响,如果两者相关性很低,则β系数从而α系数的有效性也不大。

第二,不能说明亏损是由基金经理的能力还是基金的费用造成的。

例如,指数基金的投资组合模仿选定的指数,基金经理并不需要选股,理论上α系数为零。

但美国许多指数基金的α系数为负,在此情况下,α系数只反映基金的管理费、托管费、证券交易费用等费用水平。

第三,不方便基金之间的比较。

如果和一组基金进行比较,就要先求出这组基金的平均α系数,而不能直接得出结论。

夏普指数是将基金的收益减去无风险投资收益,再除以基金的标准差。

例如,基金收益是25%,标准差10,90天国债的收益是5%,夏普指数则为2.0。

夏普指数越高,基金风险调整后的回报率越高。

夏普指数主要优点是用标准差作为风险调整的指标,从而不存在与业绩基准的相关性问题。

任何类型基金的标准差计算方法都一样,所以可用夏普指数在不同类型的基金之间进行比较。

夏普指数缺点在于单凭一个绝对数字,难以评定其高低。

必须与其他基金或一组基金的夏普指数进行比较,才能对基金业绩有进一步了解。

α系数和夏普指数都是客观的量化指标,但不能说明基金的全部故事。

例如用其评估基金过去时段的收益时,没有考虑到基金经理的变更,而基金经理的投资决策直接影响基金业绩。

评估时期越长,指标所体现的风险调整后表现越准确,所以投资者应当同时考察基金收益的连续性。

在考虑基金平均收益的基础上,进...

买基金这么长时间了,看不懂基金风险评估指标,谁来告诉我?

第一次向光大银行申请购买基金产品前,需填写风险评估问卷,并于每年进行重新评估。

展开全部风险等级划分:(1)光大银行将投资者风险承受能力评级由低到高分为:谨慎型、稳健型、平衡型、进取型、激进型,共五个等级。

(2)将基金产品风险级别由低到高分为:低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险五个等级。

激进型客户匹配所有等级基金产品,进取型客户匹配中高风险及以下级别的基金产品,平衡型客户匹配中风险等级及以下基金产品,稳健型客户匹配中低风险等级及以下基金产品,谨慎型客户匹配低风险等级产品,如果客户投资的基金产品与自身风险承受能力不匹配,在提交购买(认购、申购)、定投(开通)、转换交易申请时,系统将自动作出提示。

客户可选择继续交易或终止交易。

风险评级有效期:风险等级有效期为一年,一年后需重新评级。

如有需要可随时进行评级。

在收入和资产状况发生明显变化时,建议重新进行评级。

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余额宝的风险评估等级划分

展开全部 余额宝的收益及风险如何?余额宝是支付宝为个人用户推出的通过余额进行基金支付的服务。

把资金转入余额宝即为向基金公司等机构购买相应理财产品。

余额宝首期支持天弘基金“余额宝”货币基金。

货币基金主要用于投资国债、银行存款等安全性高、收益稳定的有价证券,2012年国内货币基金7日年化收益率平均约为3.8% 。

总体来看,货币基金作为基金产品的一种,理论上存在亏损可能,但从历史数据来看收益稳定风险极小。

余额宝被盗有赔付吗?转入余额宝资金由众安保险承保,被盗100%赔付,赔付无上限。

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